Оффшорный банковский счет: что нужно знать при его открытии

Прежде всего напомним, что представляет собой оффшорный банковский счет и для каких целей он служит. В принципе, любой счет, открытый в банке, находящемся на территории другой страны, можно было бы назвать оффшорным (“offshore” переводится как “вне берега”). Однако, как говорят математики, это (т. е. расположение банка за пределами вашей страны) необходимое, но недостаточное условие. Обладателя оффшорного счета, как правило, интересуют некоторые привилегии и выгоды, которые обычно предоставляет при открытии банк. Основными целями, ради которых иностранные компании и частные лица стремятся открыть счет в банке, находящемся в оффшорной зоне, являются:

• нулевые или низкие налоги;
• безопасность (гарантия сохранности денежных средств и других ценностей, находящихся на счету) и конфиденциальность (неразглашение информации о происхождении счета и его владельце, недопущение проверок счета любыми фискальными организациями и т.д.)

Таким образом, собравшись открывать оффшорный банковский счет, вам придется выбирать между финансовой выгодой и информационной и юридической безопасностью. Предположим, вы определились, что для вас важнее. Следующий вопрос — в какой стране и каком банке открыть оффшорный счет. В настоящее время в мире существует более полусотни различных оффшорных зон и стран (юрисдикций), наиболее востребованными из которых являются:

• Британские Виргинские Острова
• Кипр
• Лихтенштейн
• Маврикий, Сейшелы
• Панама

В банках этих и других юрисдикций, по прогнозам финансовых экспертов, “осело” не менее 30 трлн. Долларов. Как видим, спрос на оффшорные счета немалый. Как в этом случае сделать правильный выбор?

Особенности открытия оффшорного банковского счета с юридической компанией Finance Business Service

Стоит отметить, что эта компания обладает солидными знаниями и опытом в данной отрасли (работает на международном рынке юридических, финансовых и бухгалтерских услуг свыше 10 лет). Поэтому, обратившись за помощью к специалистам этой компании, вы автоматически избавляете себя от возможных проблем, связанных с открытием оффшорного банковского счета, и существенно сокращаете время, необходимое проведение данной процедуры. Последовательность действий по открытию этого счета будет следующей:

– Выбираем оффшорную зону и банк.

Делаем это с учетом перечисленных выше бизнес-целей, а также законодательства (налогового, финансового, банковского), которое действует на территории той или иной юрисдикции. При выборе банка обращаем внимание как на стандартные критерии, предъявляемые ко всем банковским учреждениям (от оперативности, простоты и стоимости открытия счета до стоимости дальнейшего обслуживания и удобства управления счетом), так и на параметры, характеризующие устойчивость и надежность банка, его ликвидность, размеры активов, позицию банка в национальном и мировом рейтинге банков и т.д.

– Заполняем анкету и предоставляем необходимые документы.

Набор этих документов, в принципе, такой же, какой требуется при открытии счета в любом, в том числе и национальном, банке. Это прежде всего:

• паспорт и контактные данные будущего владельца счета;
• документы, служащие подтверждением источника происхождения финансовых средств.

В анкете указываем цель открытия счета и предполагаемые виды и объем банковских операций.

Если вы собираетесь открывать банковский счет для предприятия, то дополнительно потребуются уставные и учредительные документы, а также информация о собственниках и руководителях компании.

– Обращаемся за помощью к компании Finance Business Service.

Сложности могут возникнуть уже на первом этапе — при выборе оффшорной страны и/или банка. Это и понятно, ведь далеко не каждый из нас сможет с “первой попытки” правильно выбрать юрисдикцию и банковское учреждение, чьи “правила игры” подходят вам или вашей компании. Поэтому, чтобы не ошибиться с оффшорным банком и оптимизировать процесс открытия в нем счета, целесообразно заказать эту услугу профессионалам своего дела, в данном случае юридической компании FBS. Для этого необходимо заполнить всего три поля в соответствующей онлайн-форме, указав свое имя и контактные данные.

В заключение хотим отметить, что открытие оффшорного банковского счета — лишь одна из многочисленных услуг, оказываемых компанией FBS. В ее арсенале есть как традиционные услуги (например, реструктуризация предприятия, ведение налоговых споров, защита интеллектуальной собственности), так и новые и трендовые (открытие мерчант-счета для приема платежей в биткоинах, создание виртуального офиса, подготовка документации, касающейся трансфертного ценообразования и т. д.)