Аферы на доверии. Как мошенники наживаются на доверчивости сумчан и что делать

Читая полицейские сводки о том, что где-то в Шостке, Конотопе, Ромнах, Глухове, Сумах (геолокация не так важна) мужчина, женщина, пенсионеры (возраст, пол и статус не важны) отдали мошенникам 10, 20, 70 а то и 300 тыс. грн., удивляешься: почему люди ведутся на банальные, так давно и хорошо всем известные схемы? У каждого в окружении найдется не один десяток историй знакомых, родных или коллег, которые сталкивались с подобными мошенничествами. Мы решили лишний раз напомнить о самых распространенных вариантах «разводов», чтобы число пострадавших становилось меньше. Как говорится, предупрежден – вооружен!

«Вам звонят из банка…»
Одна из свежих историй случилась с коллегой, которая за один день и один телефонный звонок лишилась более 30 тыс. грн. кредитных средств. А ей звонили из банка и пытались помочь заработать.

Псевдобанкиры, псевдополицеские и псевдосоцработники – самые популярные персонажи, в роли которых с удовольствием вживаются мошенники

«Все началось с того, что я разместила на сайте объявлений сообщение о продаже детской дубленки. Цена вопроса – 600 грн. И мне позвонили покупатели, которые заинтересовались этим лотом. Я отправила им номер своей карты, чтобы они перечислили на нее необходимую сумму. Все как обычно. Не раз так приходилось делать. И сама отправляла деньги на карточки, и мне перечисляли деньги, – вспоминает пострадавшая. – После этого на связь покупатели не выходили, но ближе к вечеру раздался телефонный звонок из банка. «Звонили с 0675… – обычно именно с этого номера со мной связывались ранее из банка. Поэтому я без всяких сомнений приняла этого абонента за банковского сотрудника. Со мной говорил мужчина. Он спросил меня, жду ли я денежный перевод. Назвал сумму – те самые 600 грн. А дальше стал говорить о том, что перевод на меня, как на физическое лицо, пытается совершить лицо юридическое, а согласно некоему постановлению, закону, указу… это чревато для меня проблемами, штрафами или процентами. Но тут же объяснил, что все уладит, мне нужно лишь следовать его инструкциям».

Подробности дальнейшего разговора наша собеседница вспоминает как в тумане, какие действия и почему она совершала в те злосчастные 30 минут разговора с якобы банковским работником, вспомнить сложно.

«Все время он напоминал мне о том самом постановлении, которое мне сулит большие неприятности. Меня, как законопослушного гражданина, это серьезно напугало. Я в своей жизни ни разу ничего не нарушала, у меня нет штрафов. А тут я что-то нарушаю. Слушалась беспрекословно и выполняла все, что говорили», – а ведь пострадавшей чуть больше 30-ти лет и она не раз слышала о том, что существуют подобные махинации.

r: Чтобы совершить операцию с банковской картой на серьезную сумму, необходимо подтверждение?
– Да, я получила смс от банка, которое встало в один ряд с моими предыдущими сообщениями от этого же банка в смс-переписке. Именно это обстоятельство еще больше подкрепило мою уверенность, что я говорю с банковским сотрудником.

r: В тексте сообщения написано «Не сообщайте этот пароль никому. Если вы не совершали операции, свяжитесь с банком…». Но вы сообщили. Почему?
– Да, действительно. Все просто. Я не раз обращалась в банк и там проводила различные операции. При мне приходили смс с подобными кодами, и для подтверждения операции я называла ее раньше. И здесь я сопоставила себя у кассы в банке. Поэтому и это не вызвало у меня сомнений. И еще, в ходе разговора со мной пытались связаться из банка, как уж позже выяснилось. Но мошенники проделали весьма простой трюк – установили на мой телефон переадресацию всех входящих звонков на свой номер телефона. Это выяснилось позже, когда я связывалась с другими людьми, а мне никто не мог дозвониться. Просто они получали все мои звонки. Мошенники оказались хорошо подкованными в современных технологиях».

Меньше чем за час они получили 34 тыс. грн. Кредитный лимит на карточке у пострадавшей подняли накануне до столь внушительной суммы.

«Я тут же обратилась в полицию, в банк… Но пока следствие идет очень медленно. В самом банке я заблокировала мои карты. Теперь у меня долг и через 55 дней льготного периода начнут капать проценты… В банке говорят, чтобы я этот долг выплачивала, а если мошенников найдут – можно к ним обратиться за компенсацией», – объясняет женщина.

r: А можно ли в банке заморозить этот кредит? Идет следствие…
– Нет. Такого они не практикуют. И когда я им приносила документы из полиции, мне вообще заявили, что это я сама эту махинацию провернула, чтобы денег заработать… Звучит смешно. Но мне хочется плакать. В выигрыше здесь те, кто в Мариуполе (это выяснилось в ходе следствия) обналичил мои деньги. И банк, который получит и деньги, и проценты! И здесь уже у меня возникает вопрос: а не сам ли банк, его служба безопасности занимается подобными махинациями?».
Пострадавшая сумчанка пока надеется на полицию, но если с этим будут затягивать, то не исключает возможности начала судебных разбирательств с банком. «Мне терять нечего. Я настроена решительно и готова бороться против системы!» – признается она.

На телефонные звонки и смс от банковских сотрудников попадается все больше и больше людей. Клиенты банков привыкли доверять им. Доверять безоговорочно, не поддавая сомнению их инструкции. Сообщение «Ваша карта заблокирована. Обратитесь по номеру такому-то» – еще один не менее популярный развод. Хочется повторить эннный раз – никогда никому и ни при каких обстоятельствах не сообщайте коды, пароли и личные данные! Берегите свои деньги. Не говорите по телефону, идите в отделение банка. Там как минимум камеры могут быть, свидетели, и у вас время на «подумать».

Банки попереджають
Як не потрапити на гачок шахраїв? Правила фінансової безпеки від ПриватБанку

ПриватБанк постійно застерігає клієнтів – власників карток та рахунків – бути пильними та не потрапляти на гачок шахраїв. Під час видачі карткового рахунку кожен спеціаліст по обслуговуванню клієнтів у відділенні банку відразу дає рекомендації щодо нерозголошення своїх персональних даних. Головне – уважно слухати і не довіряти стороннім людям, які телефонують і представляються співробітниками банку, служби безпеки, кредитними експертами. Вдумайтесь, навіщо запитувати співробітникам банку таку інформацію, якщо персональні дані, фото клієнта є в банківській базі?

В жодному разі не можна слідувати вказівкам тих, хто телефонує. Номер картки, термін її дії, CVV2 код на звороті, одноразові паролі для операцій в Інтернеті, PIN-код, кодове слово, паролі доступу в інтернет-банкінг не можна повідомляти нікому. Часто шахраї називають перші чотири цифри банківської картки для того, щоб переконати людину, що дзвонить саме співробітник банку. Але не всі знають, що вони завжди однакові в межах певного карткового продукту. На співрозмовника психологічно тиснуть, наполягаючи повідомити конфіденційну інформацію про карту. Розголошуючи особисті персональні дані, користувачі порушують умови договору з фінансовою установою.

«Не менш важливою рекомендацією усім нашим клієнтам є ще й те, що під час продажу товарів в Інтернеті не можно використовувати «фінансовий» номер телефону, – пояснює директор Сумської філії ПриватБанку Ігор ЧЕРНЯВСЬКИЙ. – Якщо маєте підозри про блокування SIM-карти мобільного оператора, чи виготовлення її дублікату, слід терміново заблокувати усі банківські рахунки та картки за номером цілодобової підтримки 3700 або у найближчому відділенні ПриватБанку».
Шахрайські схеми можуть бути різними, постійно змінюватись та удосконалюватися, а правила безпеки залишаються незмінними:
– Номер картки, термін її дії, CVV2 код на звороті, одноразові паролі для операцій в Інтернеті, PIN-код, кодове слово, паролі доступу в інтернет-банкінг не можна повідомляти нікому.
– Для отримання грошей на картку достатньо повідомляти лише її номер (16 цифр на лицьовій стороні картки).
– Співробітники банку, якщо телефонують вам, ніколи не запитують особистих даних клієнта.
– Співробітники банку можуть запитувати персональні дані клієнта лише у разі, коли ви самі телефонуєте в банк (для впевненості у тому, що саме клієнт телефонує з питаннями чи проблемами).
– Якщо вам зателефонували ( неважливо, ким відрекомендувався голос у телефонній трубці) і вимагають у вас будь-які додаткові дані, крім номеру картки – будьте впевнені, вам телефонує ШАХРАЙ!
– Даючи об’яву в Інтернеті про продаж чи купівлю товарів, ніколи не вказуйте номер телефону, який є фінансовим.
Постійний розвиток технологій, невпинне зростання темпу життя та збільшення кількості інтернет-магазинів та сервісів онлайн-оплати призводить до щоденного нарощування кількості платежів у Всесвітній мережі. Щомісяця клієнти ПриватБанку купують в українських і зарубіжних інтернет-магазинах товарів на суму понад 7,5 млрд грн. За даними банку, постійно купують в інтернет-магазинах понад 3 млн користувачів банківських карток. При цьому зараз українці віддають перевагу вітчизняним інтернет-магазинам: на частку українського онлайн-маркету припадає 79,7% оплат, і тільки 20,3% купівель здійснюється в зарубіжних інтернет-магазинах.

«Мама, я в больнице…»
С этих слов начинается не менее нашумевший «развод». Правда, существуют вариации: «Ваш сын в полиции…», «Ваша дочь совершила ДТП, сбила человека…»… Но сценарий, по которому дальше развиваются события, одинаковый. Мне звонили в три часа ночи, моим родителям неоднократно названивали с подобными провокациями. Мы не поддались на обман. Просто не раз слышали. А для тех, кто еще не знает, есть свежая история.

В Отделе коммуникации полиции Сумской области масса историй, когда подобный план мошенников срабатывал десятки раз. Вот одна из них. Поздно ночью на телефон 69-летнего сумчанина позвонил неизвестный мужчина и, представившись работником полиции, сообщил, что его сын за совершение автоаварии с тяжелыми последствиями задержан полицией.

Чтобы выкупить сына из тюрьмы, пенсионер заплатил мошенникам более 300 тыс. грн., но оказалось, что сыну ничего не угрожало

Псевдополицейский объяснил мужчине, что его сын, управляя личным автомобилем, ударил другую машину, водитель которой, женщина, сейчас в тяжелом состоянии находится в реанимации больницы. А сыну грозит тюрьма, которой, впрочем, можно избежать, если полностью оплатить потерпевшей дорогостоящее лечение, дальнейшую ее реабилитацию и возместить ремонт разбитого автомобиля. Мошенник сообщил, что сейчас сын якобы уже находится в следственном изоляторе. Поэтому надо спешить, потому что утром его «закроют», а так еще, мол, можно «заключить с потерпевшей стороной мировое соглашение». Застигнутый врасплох недоброй новостью человек запаниковал и, собрав все свои сбережения в сумме 9000 долларов США, 1000 евро и 31 000 гривен, собственноручно вынес пакет с деньгами и передал неизвестному, который как раз подошел к подъезду дома.

Приметы одного из злоумышленников, который в полночь забирал деньги у дома №19 по улице Супруна в Сумах: на вид 35 лет, рост 180-190 см, худощавый, наголо бритый, лицо овальное, нос прямой, губы тонкие. Был одет в кепку-восьмиклинку черного цвета, пальто темного цвета длиной до колен, брюки черные, ботинки черные. Полиция открыла уголовное производство по ч. 3 ст. 190 «Мошенничество» Уголовного кодекса Украины и начала розыск преступников.

«Поздравляем! Вы стали счастливым обладателем…»
Кто не мечтает о том, чтобы выиграть автомобиль. Особенно поколение «Поле чудес», «МММ». Сегодня самая уязвимая категория, которая с легкостью ведется на уловки мошенников, – это пенсионеры, люди которым за 60. С маленькой пенсией, без работы и в одиночестве, кто же не обрадуется такому приятному подарку, еще и за просто так.

Пишут много, пишут всем, а в последнее время присылают красочные купоны. Знакомые не раз рассказывали о том, что на телефон приходит смс, в котором сообщается о выигрыше, будь то автомобиль, модный гаджет или внушительная сумма денег. И если на эти знаки адресаты уже научились не реагировать, мошенники решили раскошелиться на полиграфию.

«В почтовом ящике нашел письмо на имя моей бабушки. Заподозрив что-то неладное, открыл вместе с ней. Коротко о письме: уведомляют о том, что выиграли сотни тысяч гривен и для того, чтобы забрать эти деньги, нужно приобрести товар из списка на сумму от трехсот гривен и отправить чеки вместе с деньгами по адресу. По словам бабушки, это письмо не первое и где остальные неизвестно. Наверняка большое количество людей, открывая такие письма, видят картину обмана, но не все. Подскажите, пожалуйста, можно ли с этим бороться или как-либо повлиять? Может быть, есть отдел/структура, которая занимается подобными проблемами?» – пишет в Фейсбуке Давид Гвиниашвили.

«Все очень серьезно и впечатляет. Но мы, например, распознали обман. Ведь не может достаться за просто так тебе сумма в сотни тысяч гривен. Неравнозначный обмен получается. Кому это выгодно? Поэтому подобные письма мы тут же отправляем в мусорное ведро. А ведь есть люди, которые поверят. Выглядит все очень убедительно!» – делится одна из обладательниц такого же письма Анна Ковалева.

Кому же не будет приятно выиграть автомобиль? Тем более что подобные сообщения рассылаются сотнями и тысячами на мобильные телефоны. А вот махинация здесь заключается в том, что тому, кто поведется нужно оплатить некую сумму налога. Символичные 500, 1000 или 2000 грн. Но ведь автомобиль за 200, 300 или даже 400 тыс. грн. у вас в кармане. Мошенники ищут уязвимых и… находят. Для них не составит труда зарегистрировать сайт, нарисовать фальшивые свидетельства и регистрации, набрать «реальных» отзывов от предшественников.

«Откройте – соцслужба»
Еще один эффективный и прибыльный для мошенников сценарий – стать социальным работников и пройтись по одиноким пенсионерам. Здесь есть вариации – можно продвигать «денежную реформу», выменивая у стариков и старушек настоящие деньги на сувенирные, а можно просто отвлечь разговором и унести кругленькую сумму.

Опять же, из сводок Отдела коммуникации полиции Сумской области примеров подобным преступлениям можно найти массу. Одно из последних, которое, кстати, правоохранителям удалось раскрыть.

Событие произошло в одном из сел Шосткинского района. Там в дом 70-летней местной жительницы постучал неизвестный, назвавшийся социальным работником. Мужчина рассказал старушке о денежной реформе, которая якобы продолжается в стране. По его словам, его самого и его коллег отправили по деревням, чтобы помочь пенсионерам в обмене старых купюр на банкноты нового образца, и предложил свои услуги. Хозяйка согласилась на это и вынесла «помощнику» все имеющиеся в доме деньги. В обмен на них он отдал в руки пенсионерке «новые деньги», после чего, сославшись на занятость, быстро попрощался. Заподозрив неладное, пенсионерка сразу пошла к соседям. Где выяснила, что только что полученные деньги – всего лишь сувенирные бумажки. Она тут же позвонила в полицию и попросила помощи.

Главная задача мошенников – вызвать у жертвы страх, заставить принимать важные решение в кратчайшие сроки и надавить на самое дорогое – детей

«Получив сообщение о мошенничестве, наши сотрудники по телефону выяснили у потерпевшей марку и цвет автомобиля, на котором передвигался злоумышленник, – рассказывает начальник Шосткинского отдела полиции Сергей ЗАБОЗЛАЕВ. – В направлении этого села сразу был направлен экипаж группы реагирования патрульной полиции, который остановил автомобиль, похожий на разыскиваемую машину. Водителем транспортного средства оказался 42-летний житель Шостки, который признался в содеянном мошенничестве».

В Сумах псевдосоцработники орудуют не менее эффективно. На днях они обворовали пенсионерку, оставив старушке лишь 20 грн. на хлеб. Нажились воры на 10 тыс. грн. Пока одна злоумышленница под видом соцработницы отвлекала внимание бабушки, ее сообщники обшарили квартиру и опустошили убежище со сбережениями.

“Из водоканала беспокоят”
В последнее время активизировался еще один вид мошенников – псевдокоммунальщики. На сумское предприятие “Горводоканал” стали поступать сообщения от жителей города: якобы по домам начали ходить представители водоканала, которые предлагают установить в квартирах приборы для доочистки питьевой воды. Таким образом неизвестные попадают в подъезды и квартиры горожан.

“Обращаемся к потребителям с просьбой быть осторожными! Если к Вам пришло лицо, назвалось работником водоканала, в первую очередь попросите ее предъявить удостоверение. В случае отказа от предоставления указанного документа или при его отсутствии – обращайтесь в милицию. Помните, работники водоканала не приходят в дома жителей для оплаты услуг по водоснабжению и водоотведению, для осуществления замены счетчика, установки бытовых приборов на краны, заключения договоров и тому подобного. Выяснить обстоятельства визита и проверить информацию о личности, которая представляется работником КП «Горводоканал», можно, позвонив в предприятие, по номеру 700-150”, – говорится в обращении предприятия.

Давайте будем меньше доверять посторонним, верить себе и своим близким. Берегите себя и свои деньги! Не попадайтесь на уловки мошенников, проверяйте и перепроверяйте информацию, рассказывайте о мошеннических схемах своим знакомым.

Наталия Гончарук
Панорама №7-2019